Citibanamex, uno de los bancos con mayor presencia en México, ha logrado una significativa reducción de hasta el 70% en los intentos de fraude contra sus clientes, gracias a la implementación de tecnologías avanzadas basadas en inteligencia artificial (IA), según informó Rosario Valdivia, directora de tecnología de la institución.
En un esfuerzo por mantener la seguridad de las transacciones financieras y competir eficazmente contra las instituciones financieras digitales y los neobancos, Citibanamex ha anunciado una inversión proyectada de 400 millones de pesos en prevención de fraudes y aproximadamente 5,250 millones de pesos en tecnología para este 2024.
Durante una conferencia de prensa, Valdivia destacó el compromiso del banco en la lucha contra el fraude, resaltando el éxito de las herramientas de IA en la reducción de pérdidas financieras. Sin embargo, señaló que, a pesar de estos avances, el banco no es inmune a vulnerabilidades, ya que los ciberdelincuentes continúan modernizando sus técnicas de estafa, particularmente a través de la ingeniería social.
Axel Romo, director general de análisis de datos y campañas en Citibanamex, explicó que la inteligencia artificial no solo ayuda en la detección y prevención de fraudes, sino que también optimiza los procesos de otorgamiento de crédito. Esto permite al banco identificar a los clientes con capacidad de pago y aquellos más propensos a la morosidad, mejorando así la gestión del riesgo crediticio.
Romo y otros directivos subrayaron la importancia de la adaptación a las nuevas tecnologías para no quedarse atrás en la competitiva industria financiera. A pesar de que el uso de tecnologías avanzadas y la gestión de grandes volúmenes de datos representan un desafío costoso para los bancos tradicionales en comparación con las fintechs, Citibanamex ve en su amplia base de clientes una ventaja competitiva que permite ofrecer productos y servicios más especializados.
Israel Mercader, director del centro de excelencia de Citibanamex, reconoció que, aunque empresas tecnológicas como Google puedan tener ventaja en algunos aspectos tecnológicos, el banco utiliza su posición consolidada y sus recursos para competir eficazmente en el mercado, destacando la importancia de procesar millones de datos como una ventaja competitiva frente a los nuevos competidores.
Esta estrategia refleja la creciente tendencia de los bancos tradicionales de incorporar tecnologías de vanguardia para mejorar la seguridad, la eficiencia operativa y la satisfacción del cliente, preparándose así para enfrentar los retos del futuro financiero.
